セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンド

セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンド

 セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンドは、セゾン投信にて、ノーロードで販売中の業界最低水準の低コストバランスファンド。ファンドオブファンズにて運用。

 低コストインデックスファンドの大御所 バンガードの8つのインデックスファンドに投資。株式と債券に概ね半分ずつ投資する。

投資するファンド
株式
U.S.500・ストック・インデックス・ファンド
ヨーロピアン・ストック・インデックス・ファンド
ジャパン・ストック・インデックス・ファンド
パシフィック・エックスジャパン・ストック・インデックス・ファンド
エマージング・ストック・インデックス・ファンド

債券
U.S.ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド
ユーロ・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド
ジャパン・ガバメント・ボンド・インデックス・ファンド

 それぞれのファンドへの投資比率は、世界の時価総額比率を元に決められる。
 

 セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンドのネット上での評判はかなりよいように思う。自分で個別にファンドを買った場合に比べて、コストがそれほど見劣りしないことに加え、セゾン投信がかかげる「長期投資」を評価する人もいる。

 セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンドをコアファンド(中心)にして、そこに他のファンドを付け加えていくという運用をしている人もいるようです。
 
 個人的には債券への投資比率が高い点が不満。またジョインベスト・グローバル・バランスファンド(投資生活)の登場で、低コストバランスファンドとしての魅力も少し鈍ったように思う。それでも、債券への投資比率に納得できるなら長期で積み立てるに値するファンドではあると思う。

セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンドのデータ

データは平成20年3月末時点のものです。

●信託期間 無期限

●決算 年1回 毎年12月10日

●信託報酬
年率0.77%±0.02%
ファンドオブファンズのため信託報酬の総コストは確定していません。

●売買手数料 なし

●信託財産留保額 0.1%

●1万円からの購入が可能。定期積み立てプランの場合は、5千円以上から。

セゾン・バンガード・グローバル・バランスファンドに関する思い出

 セゾン投信が、バンガードのインデックスファンドに投資するファンドを出すことがわかった当時、信託報酬は年率0.7%ぐらいと言われていました。

 この信託報酬が、バンガードのファンドの信託報酬を加えたものなのか、それともセゾン・バンガード・グローバル・バランスファンド単体の信託報酬で、それに加えてバンガードのファンドの信託報酬がかかってくるのかはっきりしていませんでした。

  当時は、信託報酬がどうなるのかいろいろ考えたものです。結果としては、0.7%+αでしたが、0.7%台におさまり、低コストだけど、期待していたほどでもないという結果になりました。